Jsem Ivan Remeš,
finanční konzultant

Společně dáme vašim financím správný směr.

S čím vám pomůžu?

Profesionalita
a odbornost

Jsem členem asociace EFPA a Asociace finančních poradců ČR. Pečlivě sleduji veškeré dění ve světě financí a jsem schopen ho klientům řádně vysvětlit.

Přímočarost
a nezávislost

Mým cílem je finanční gramotnost klientů a podrobné porozumění procesům, které s nimi nastavuji.

Zkušenosti
a certifikace

Finančním poradenstvím se zabývám od roku 2008. Díky profesnímu titulu EFA udělovanému asociací EFPA mám přístup k nadstandardnímu vzdělávání.

Služby

Stanovení finančního plánu na míru vašim požadavkům

01

Stanovení cílů

Na začátku s vámi otevřu témata, na které se v plánu zaměříme. Cílem může být nové bydlení, investice, tvorba finančních rezerv a mnohé další. K tomu všemu vám vždy poskytnu výklad a pomohu vám se zorientovat.

02

Optimalizace financí

Společně se podíváme na stávající finanční a pojistné produkty a rozhodneme, které je dobré zachovat a které je naopak vhodné změnit.

03

Tvorba krátkodobé finanční rezervy

V rámci finančního plánu nastavíme procesy, které vám pomohou vytvořit optimální finanční rezervu s ohledem na vaše pravidelné výdaje v případě krátkodobého výpadku příjmu.

04

Finanční nezávislost

Podobně jako na krátkodobou rezervu se podíváme i na vaše finanční zajištění v dlouhodobém horizontu. Na základě definovaných cílů určíme hodnotu vašeho portfolia s ohledem na inflaci a pohyb cen.

05

Bydlení

Otevřeme téma bydlení. Porovnáme varianty a možnosti při nákupu nemovitosti, rekonstrukci či pronájmu a vše začleníme do finančního plánu.

06

Investice

Vysvětlím vám fungování a veškeré aspekty investování v krátkodobém i delším horizontu. Na základě toho si vyberete jakým způsobem zhodnotíte své finance.

Zobrazit další body

S finančním plánem vás jen tak něco nepřekvapí.
Pomůžu vám získat přehled o vašich financích a možnostech, jak s nimi efektivně nakládat.
Protože štěstí přeje připraveným.

Pro váš individuální finanční plán
nás prosím kontaktujte.

Chci sestavit finanční plán
Metodika

Jak probíhá naše
spolupráce?

I.

Úvodní schůzka

Na nezávazném setkání vyslechnu vaše představy, vysvětlím vám jakým způsobem pracuji. Na základě této schůzky se rozhodneme, zda má smysl navázat spolupráci.

II.

Definice vašich finančních cílů

Na druhé schůzce probereme stav vašich financí, produkty které využíváte a cíle, kterých byste chtěli dosáhnout.

III.

Představení řešení

Je pro mě důležité, abyste chápali všechny kroky, které podnikáme na cestě k vaší finanční stabilitě. V této fázi se proto soustředím na edukaci klientů a rozvoj finanční gramotnosti. To přispívá k tomu, že jste schopni nejen pochopit, ale také sami určit jaká řešení jsou pro vás vhodná.

IV.

Servis a pravidelná péče

Vaše finanční situace i požadavky se mohou časem měnit. V případě potřeby vám tedy budu vždy k dispozici ke konzultaci. Zároveň vám ochotně pomohu rozvíjet další vzdělávání v oblasti financí.

I.

Úvodní schůzka

Na nezávazném setkání vyslechnu vaše představy, vysvětlím vám jakým způsobem pracuji. Na základě této schůzky se rozhodneme, zda má smysl navázat spolupráci.

II.

Definice vašich finančních cílů

Na druhé schůzce probereme stav vašich financí, produkty které využíváte a cíle, kterých byste chtěli dosáhnout.

III.

Představení řešení

Je pro mě důležité, abyste chápali všechny kroky, které podnikáme na cestě k vaší finanční stabilitě. V této fázi se proto soustředím na edukaci klientů a rozvoj finanční gramotnosti. To přispívá k tomu, že jste schopni nejen pochopit, ale také sami určit jaká řešení jsou pro vás vhodná.

IV.

Servis a pravidelná péče

Vaše finanční situace i požadavky se mohou časem měnit. V případě potřeby vám tedy budu vždy k dispozici ke konzultaci. Zároveň vám ochotně pomohu rozvíjet další vzdělávání v oblasti financí.

Jakub Maca

„Pan Remeš nám s patřičnou profesionalitou i trpělivostí vysvětlil a zorganizoval veškeré finanční záležitosti v rodině. Od pravidelného investování do diverzifikovaných finančních produktů až po životní pojištění či spoření pro syna. Přátelské jednání, vše podrobně vysvětlené, nulová podbízivost – vřele doporučujeme.“

Otevřít Google recenze
Poznejte mě

Mgr. Ivan Remeš, EFA

Praxe v oboru

Moje kariéra ve financích začala v září 2008, kdy jsem nastoupil jako výhradní pojišťovací agent společnosti Česká pojišťovna a.s. V roce 2010 jsem nastoupil do finančně poradenské společnosti na pozici nezávislého finančního konzultanta, kde jsem si značně prohloubil své vzdělání v oblasti finančního plánování a také v oblasti pojištění, investic a úvěrů. Další významnou změnou byl začátek spolupráce s poradenskou firmou OK Trust, která vznikla v roce 2012 jako sdružení nezávislých poradců. V roce 2016 se mi podařilo složit náročnou zkoušku u organizace EFPA ČR, která sdružuje profesionály v oblasti financí v rámci celé Evropy. Díky profesnímu titulu EFA, který jsem získal, mám možnost získávat nadstandardní vzdělání a podílet se na zajímavých projektech (např. spolupráce s Českou národní bankou při tvorbě zkušebních otázek souvisejících s nově příchozí legislativou). Přednášel jsem také na Ekonomicko správní fakultě Masarykovy univerzity v Brně. V roce 2018 jsem s EFPA ČR navázal užší spolupráci a v roli zkušebního komisaře se podílím na certifikování nových uchazečů o profesní titul PFP a EFA. Od roku 2020 jsem také členem Asociace finančních poradců, jejíž posláním je zvyšovat kvalitu našeho oboru a rozšiřovat honorovaný bezprovizní model spolupráce mezi klienty a poradci. Svou prací se snažím vnést často chybějící řád a dlouhodobou vizi do oblasti rodinných financí mých klientů.

Certifikace

EFPA – Investiční poradce se specializací pro kolektivní investování IP-KI

EFPA – Spotřebitelský úvěr jiný než na bydlení a spotřebitelský úvěr na bydlení

EFPA – odborná zkouška podle zákona č. 170/2018 Sb., o distribuci pojištění a zajištění

EFPA – odborná zkouška dle zákona č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření

Broker Trust – odborná zkouška Dluhopisy – teorie a praxe

Certifikát o účasti na tvorbě otázek pro konsorcium EFPA a VŠFS ohledně podnikání na kapitálových trzích

Certifikát o účasti na tvorbě otázek pro ČNB, EFPA, ČAP a MF ČR v oblasti distribuce pojištění a zajištění

EFPA – European financial advisor – EFA

Proč to nedělám zdarma?

Finanční poradenství by mělo být postaveno na dlouhodobém finančním plánu a tom, že mu klient plně rozumí. Jako poradce s vámi chci neustále posouvat váš plán vpřed a nikoliv ho neustále měnit kvůli výši svých provizí.

Na mém ohodnocení se pochopitelně dohodneme předem.
Jako člen Asociace finančních poradců věřím, že nejlepší cesta k odstranění střetu zájmů mezi poradcem a klientem je honorovaná spolupráce.

Ceník služeb

Finanční plán
Navržení / vytvoření
10–20 tis. Kč
Následný servis
1–3 tis. Kč
Odborná konzultace
Spotřebitelské úvěry
od 3 tis. Kč
Životní pojištění
od 3 tis. Kč
Neživotní pojištění
od 3 tis. Kč
Investice
od 3 tis. Kč
Hodinová sazba
900 Kč/hod.
Dopravné
Konzultace mimo kancelář
7 Kč/km
Kontaktujte mě

finance@ivanremes.cz

(+420) 728 671 398
Lipová 906/1
Brno 602 00
Ivan Remeš
IČO 
7616‍2672
cz.linkedin.com/in/ivan-remes
Vaše zpráva byla odeslána.

Finanční služby zde propagované a nabízené poskytuji (Ivan Remeš, IČ 76162672, sídlo Mlýnské nábřeží 170/35, 614 00 Brno) v roli vázaného zástupce pro investičního/samostatného zprostředkovatele SAB servis s.r.o., IČ: 24704008, se sídlem Jungmannova 748/30, 110 00 Praha 1, v následujících finančních oblastech: investice podle zákona č. 256/2004 Sb., spotřebitelské úvěry dle zákona č. 257/2016 Sb., pojištění dle zákona č. 170/2018 Sb., doplňkové penzijní spoření dle zákona č. 427/2011 Sb. Naše oprávnění je možné ověřit v Seznamu regulovaných a registrovaných subjektů finančního trhu České národní banky na http://www.cnb.cz/cnb/jerrs, kde také najdete aktuální informace a podrobnosti o mé registraci a rozsahu mých oprávnění.

Detailní právní informace k nabízeným službám a produktům (včetně reklamačního řádu, možnosti podání stížnosti, řešení sporů, orgánu dohledu, udržitelnosti atd.) najdete na https://sabservis.cz/informace.